Доверительное управление деньгами — пошаговая инструкция

Инвестирование в доверительное управление деньгами может принести большую прибыль

Доверительное управление деньгами предназначено в первую очередь для тех людей, которые обладают определенными финансовыми средствами, но не знают, как грамотно играть на фондовом рынке для преумножения своих капиталов.
Суть доверительного управления в следующем. Инвесторы передают свои деньги в распоряжение управляющего.


Могут ли деньги быть самостоятельным объектом доверительного управления?

   ↑

Какие бывают управляющие

trust-management1 Управляющий – опытный брокер, он способен правильно распорядиться доверенными ему средствами и увеличить благосостояние инвестора. Размер его вознаграждения обычно составляет заранее обговоренный процент от прибыли.

Доход же инвестора зависит от количества приобретенных паев – то есть долей в общем имуществе. Размер пая колеблется в зависимости от количества средств в распоряжении управляющего и ситуации на рынке.

как получить снилс на ребенка без бюрократии и очередей Молодые родители часто интересуются для чего ребенку оформлять СНИЛС.

В урегулировании спора по некачественному товару или услуге поможет составление и подача письменной претензии. Если же в отведенный срок законные права не были удовлетворены, то необходимо обращаться в суд. О том, как составить исковое заявление можно прочитать тут http://npfond.com/doc/complaints/plaint.html

Такая необходимость вызвана тем, что простой гражданин не может свободно выйти на фондовый рынок. Для этого ему нужно воспользоваться услугами брокера – или управляющего. Это может быть как частное лицо, так и компания. Частные лица чаще ассоциируются с ПАММ-счетами, а компании – с ПИФам.

Что это такое?

   ↑ http://npfond.com/help/individuals/trust-management.html

ПИФы: достоинства и недостатки

trust-management2ПИФ – Паевый инвестиционный фонд – это организация профессиональных трейдеров, имеющих выход на финансовый или фондовый рынок. Любой инвестор может приобрести небольшое количество паев и преумножать свои капиталы. ПИФы в основном нацелены на получение прибыли за счет игры на разнице курсов валют или стоимости акций. Их деятельность регулируется законодательством и находится под жестким контролем.

Доходность ПИФов может составлять до 100% в месяц в зависимости от ситуации на рынке. В целом, это хороший способ для среднесрочных инвестиций при среднем риске. Трейдеры, работающие на прибыль в ПИФе, обычно опытные игроки, и могут грамотно распределить средства и сыграть на тренде. Однако есть и другая сторона медали.

Дело в том, что ПИФы получают довольно большую прибыль за счет дополнительных вкладчиков. Это увеличивает размер отдельно взятого пая и уменьшает процент дохода в отношении индивидуального инвестора. Иными словами, чем больше вкладчиков, тем дороже пай и меньше относительная прибыль по конкретному паю.

Так что ПИФы заинтересованы не столько в удачной стратегии инвестирования, сколько в привлечении дополнительных вкладчиков, за счет которых «отбивается» прибыль.

   ↑

ПАММ-счета: плюсы и минусы

trust-management3ПАММ-счета – это понятие, используемое для доверительного управления на рынке Форекс. Для россиян это новый способ инвестирования.

Его суть заключается в том, что инвесторы отдают свои сбережения профессиональному трейдеру на рынке посредством сети Интернет на специальных площадках. Этот трейдер может быть как частное лицо, так и целая компания. У одного трейдера может быть несколько счетов с разными стратегиями управления.

Вознаграждение управляющего – процент от прибыли в конце торгового периода. Если в конце этого периода – убыток, то управляющий не получает ничего.

Доходность некоторых ПАММ-счетов поражает: до 1000% в месяц. Теоретически доходность на рынке Форекс ничем не ограничена. Но высокорисковые стратегии, приносящие фантастическую прибыль, не слишком надежны, и все средства на счете могут быть элементарно «слиты». Так что следует выбирать баланс между риском и доходностью.

Свои средства на ПАММ-счет можно передать виртуально, то есть зарегистрировавшись на площадке интернет-трейдинга и приняв публичную оферту, либо физически – заключив договор с брокерской компанией, торгующей на форексе.

   ↑

Доверительное управление деньгами через договор на управление

trust-management4 Составление договора на доверительное управление деньгами регламентируется Гражданским кодексом.

Особенность договора в том, что трейдер может совершать сделки только от лица инвестора, указывая, что денежные средства находятся в доверительном управлении. Управляющий может распоряжаться средствами только для их сохранения и преумножения путем совершения определенных действий, описанных в инвестиционной декларации. Любые другие действия будут признаны незаконными.

Оформление дарственной на квартиру - хорошая альтернатива завещанию Прекрасным подарком ко дню свадьбы детей может стать квартира, оформленная в дар.

Для того, чтобы остановить свое предпочтение на одном НПФ из всего разнообразия предложений на рынке, следует ознакомиться с их программами.

Еще одним критерием выбора НПФ является его положение в рейтинге надежности. С ним можно ознакомиться по ссылке http://npfond.com/fund/rating/expert.html

В договоре обязательно должно быть указано:

  • данные об управляющем и выгодоприобретателе (инвесторе);
  • сумма, переданная в управление;
  • размер вознаграждения управляющему и порядок его получения;
  • срок, на который деньги передаются в управление, условия пролонгации договора;
  • условия отчетности.

Во всех сделках, совершаемых управляющих, возле его подписи должна стоять пометка «ДУ». Иначе эти договоры могут быть признаны ничтожными. Ведь управляющий де-факто не является владельцем этих средств, они их берет как бы «в аренду» и не может самостоятельно принимать решение по ним.

   ↑

Посмотрите видеоролики этой теме

Как читать инвестиционную декларацию

trust-management5Декларация – важный документ любого ПИФа и ПАММ-счета. В ней описываются ключевые показатели, без которых невозможно составить свое мнение о стратегии управляющего и возможных рисках.

В декларации указываются данные:

  • стратегическая цель инвестирования – то есть долгосрочная перспектива, к чему управляющий стремится, какой стратегии придерживается – консервативной, умеренной, агрессивной;
    список объектов инвестирования – то есть информации о том, на какие именно акции, облигации, опционы, фьючерсы и так далее делает ставку управляющий;
  • активы в распоряжении управляющего – сколько именно инвесторов зарегистрировано на данный момент, сколько личных средств управляющего вложено в ПИФ или ПАММ-счет и так далее;
    отчеты о возможном риске;
  • торговый интервал и размер вознаграждения по его завершению;
  • данные о максимальной прибыли и максимальной просадке;
  • другие данные в зависимости от специфики стратегии управляющего.

Все эти параметры вместе должны дать понять потенциальному инвестору, на чем планирует зарабатывать управляющий, каким именно способом, каковы риски потерять все деньги, на какую прибыль можно рассчитывать.

При оценке нужно подумать, насколько соответствует ожиданиям рынка заявленная декларация и насколько реально заработать, следуя данной стратегии.

   ↑

Какие бывают стратегии управления

trust-management6Стратегия управления зависит от личных предпочтений трейдера. Строго говоря, сколько игроков, столько и стратегий.

Есть разные классификации, но наиболее оптимальной будет классификация в зависимости от рисковости:

  1. Консервативная стратегия. Деньги вкладываются в надежные высоколиквидные активы, акции и облигации крупных отечественных и зарубежных компаний. ПАММ-управляющие играют на распространенных парах при наличии очевидного тренда. Такая стратегия дает небольшой прирост инвестиций – около 10-20% в год, но риск оказаться у разбитого корыта крайне низок.
  2. Умеренная (сбалансированная) стратегия. Большая часть портфеля управляющего (около 60-70%) – это надежные активы из консервативного портфеля. Около 15-20% составляют активы «второго эшелона» – компаний, имеющих большой потенциал роста. И только 5-10% составляют активы «темных лошадок» – молодых и перспективных компаний, которые могут дать фантастический рост, но могут и разориться. Доходность такой стратегии составляет 20-50% в год.
  3. Агрессивная стратегия. Игроки, придерживающиеся этой стратегии, делают ставку на молодые компании, «скальпирование», то есть снятие ежеминутной прибыли, используют политику маргинтела, большое кредитное плечо и другие агрессивные методы. Если трейдер всё рассчитает правильно, его прибыль (и прибыль инвестора) может оказаться неограниченной. Но риск всё проиграть – велик.
   ↑

Где и как найти управляющего?

trust-management7Чтобы найти подходящего управляющего, можно обратиться в офис организации, предоставляющей брокерские услуги. Их легко найти по объявлениям в газете. Для того, чтобы стать инвестором, вкладчику понадобится представить им свой паспорт, подписать договор и передать денежные средства в управление.

Многие перспективные ПИФы и ПАММ-счета можно найти в интернете. Например, практически у всех крупных банках имеются свои инвестиционные фонды, где прямо в режиме онлайн можно приобрести долю.

А ПАММ-счета рынка Форекс существуют исключительно в интернете. Передать средства в управление можно практически на любом крупном онлайн трейдере, например, Альпари.

Доверительное управление деньгами — пошаговая инструкция
5 (100%) 4 голосов

ПОДЕЛИСЬ И РАССКАЖИ ДРУЗЬЯМ


Внимание! В связи с последними изменениями в законодательстве, юридическая информация в данной статьей могла устареть! Наш юрист может бесплатно Вас проконсультировать!

Напишите вопрос в форме ниже: